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义乌市个人跨境贸易人民币结算试点管理暂行办法实施细则
日期:2013-05-23 来源:中国人民银行义乌市支行 浏览量:1694

第一条根据《浙江省个人跨境贸易人民币结算试点管理暂行办法》(以下简称《办法》),制订本细则。

第二条在义乌市从事“市场采购”贸易、服务贸易及其他经常项目等业务的境内外自然人(以下简称个人),适用《办法》及本细则。

第三条本细则所称境内结算银行,是义乌市具备国际结算业务能力并遵守跨境贸易人民币结算有关规定的银行业金融机构及分支机构。

个人包括境内个人及境外个人。其中,境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。境外个人是指持护照、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证的外国公民(包括无国籍人士)以及港澳台同胞。

第四条境内结算银行要根据《人民币银行结算账户管理办法》要求为个人做好账户开户等金融服务,同时要加强对开户个人的身份真实性审核等手段对开展跨境人民币结算的个人结算账户采取有效管理措施,为后续监督管理提供详实资料。

第五条境内结算银行对个人跨境人民币业务进行真实性审核,不得开展无交易背景的跨境人民币业务,不得伪造、变造交易,并按结算金额采取分类监管措施。其中对单笔跨境结算金额在50万元以上的货物贸易要合理开展真实性审核,并要求个人提供从事“市场采购”贸易的承诺书,必要时可要求其提供货物报关单、采购合同、代理协议等相关资料;对单笔跨境结算金额在50万元以上的非贸易经常项目要审核具体交易内容等相关资料,把握结算背景的真实性;对单笔跨境结算金额在50万元(含)以下的货物贸易及非贸易经常项目可在保障交易背景真实性基础上可适当简化业务办理手续。

第六条境内结算银行要将人民币跨境收支相关信息于每日日终前报送人民币跨境收付信息管理系统。

第七条境内结算银行要密切关注跨境人民币结算资金的用途与流向,认真开展统计、监测、分析,对于资金流向明显不符合“市场采购”贸易特征且不能按要求提供交易真实性材料等异常大额交易信息要及时上报人民银行义乌市支行,并适当限制其继续开展个人跨境人民币结算业务。

第八条境内结算银行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔2006〕第1号)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第2号)等有关规定,切实履行反洗钱和反恐融资义务。

第九条对于个人跨境人民币结算业务涉及的国际收支交易,境内结算银行应当按照《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》及有关规定办理国际收支统计间接申报。

第十条境内结算银行要严格按照有关规定办理资本项目的个人跨境人民币结算业务,不得擅自或变相绕开资本项目管理开展个人跨境人民币结算业务。

第十一条境内结算银行要根据《办法》和业务发展情况制定符合政策要求及银行内控要求的个人跨境人民币业务操作办法,主动向人民银行义乌市支行汇报开展个人跨境人民币业务过程中遇到的新情况、新问题,主动采取合理措施推动个人跨境人民币业务有序发展。

第十二条个人可根据跨境人民币结算需求在境内结算银行开立人民币结算账户,按照“实需原则”开展跨境人民币业务,跨境人民币结算业务应当具有真实、合法的交易基础,不鼓励以规避其他监管措施为目的开展个人跨境人民币业务,并按银行要求提供开户详细资料等真实信息,配合银行开展个人跨境人民币业务的监督管理等。

第十三条个人要严格遵守相关政策法规,采用相关措施及时记录跨境人民币结算业务信息,并按相关规定办理国际收支统计间接申报。

第十四条人民银行义乌市支行负责对个人跨境人民币业务进行规范指导,通过人民币跨境收付信息管理系统等对境内结算银行个人跨境人民币业务开展情况进行统计监测,对异常结算情况,向银行及个人依法进行调查核实有关情况,并酌情通报业务开展情况。

第十五条对境内结算银行违反《办法》及本细则规定的,人民银行义乌市支行可停止境内结算银行继续办理个人跨境人民币业务,并予以通报批评;对个人违反上述规定的,人民银行义乌市支行将个人违反信息在内部通报,银行要加强真实性审核等措施并谨慎对其继续办理跨境人民币业务,并在其他相关业务方面予以适当关注,提高准入门槛。

第十六条本细则由人民银行义乌市支行负责解释。

第十七条本细则自下发之日起试行。